LAR 10 - Lista AntiRiciclaggio 10
Il primo strumento compliance
dedicato al sistema economico italiano

ESIGENZA DI PARTENZA

Negli ultimi anni nuove regolamentazioni previste da legislazioni internazionali hanno creato l’esigenza di disporre, da parte delle istituzioni finanziarie internazionali, del maggior numero di informazioni sui clienti e sui potenziali clienti (politica del KYC – Know your client). Dati aggiornati, disponibili on-line e che possano fornire un quadro approfondito prima di intraprendere relazioni d’affari da parte di intermediari finanziari siano essi banche, fiduciarie, broker o semplici liberi professionisti. La lotta contro il riciclaggio di denaro sporco e contro il finanziamento al terrorismo ha avuto negli ultimi anni una forte accelerazione e ha coinvolto sempre maggiori autorità internazionali. Il GAFI (Gruppo di azione finanziaria contro il riciclaggio denaro) la maggiore autorità in questo campo www.fatf-gafi.org aveva emanato, all’indomani dei tragici fatti del 2001, le prime 8 Raccomandazioni Speciali per la lotta al finanziamento al terrorismo, seguite poi nel Maggio 2003 dalle 40 Raccomandazioni per combattere il riciclaggio di denaro che riguardavano, tra l’altro, l’ampliamento della nozione di reato presupposto, dell’ambito di applicazione per la Customer Due Diligence e della segnalazioni di operazioni sospette. Gli standard previsti dal GAFI sono obbligatori per tutti i paesi membri e sono in linea con quelli della seconda Direttiva europea in materia di antiriciclaggio e di compliance in generale. Da segnalare l’entrata in vigore anche in Italia della Terza Direttiva dell’Unione Europea (2005/60/CE) con il Decreto Legislativo N. 231 del 21 Novembre 2007.

LA SOCIETA'

GENIO.COM è una società italiana con sede a Lucca, specializzata nella realizzazione di strumenti all’avanguardia per la valutazione del rischio commerciale, finanziario e di compliance.

GENIO.COM realizza e distribuisce le soluzioni più appropriate ai bisogni di conoscenza del mercato e alle necessità di adozione di criteri decisionali sul merito di credito, da parte del management aziendale e della direzione.

Gli esponenti della società sono Luigi Buti, Maurizio Toni ed Iliano Liberatori, professionisti con esperienza pluriennale nel campo dei servizi di analisi del rischio e degli strumenti di tutela relativi, nel supporto al credit management, nella realizzazione di modelli di scoring, di valutazione e controllo della linea di credito, sia commerciale che finanziario.

Per venire incontro alle sempre maggiori esigenze in termini di conoscenza dei propri clienti e delle attività finanziarie connesse diviene indispensabile raccogliere informazioni, riguardo la clientela presente e potenziale, provenienti da fonti pubbliche, dai siano essi media nazionali che, soprattutto, locali.
GENIO.COM ha reso quindi disponibile per il mercato italiano uno specifico strumento a supporto di quest’aspetto sostanzialmente nuovo: "LAR10" – Lista AntiRiciclaggio 10

IL SERVIZIO

LAR10 è una Banca Dati relativa al territorio italiano e prodotta in Svizzera con SGR, Partner attivo nella consulenza verso il mondo bancario/finanziario e particolarmente competente per quanto riguarda gli aspetti relativi alla funzione compliance bancaria.
LAR10 nasce con l'obiettivo di fornire elementi precisi e puntuali per individuare e valutare il grado di rischio (perdite finanziarie, sanzioni legali, effetti negativi per l'immagine aziendale) derivanti dal mancato rispetto di leggi, normative, regolamenti e convenzioni.

L'obiettivo principale consiste nell’evitare agli intermediari finanziari ed ai credit manager di avere collegamenti, a qualsiasi livello di affari, con nominativi che risultino coinvolti in reati di natura patrimoniale tali da far correre rischi maggiori di quelli preventivati.
Attraverso LAR10 ogni funzione bancaria finanziaria e commerciale, prima di intraprendere relazioni d'affari, può controllare in maniera immediata, approfondita ed economica l'eventuale coinvolgimento della controparte in episodi di rilevanza penale quali ad esempio: corruzione, truffe, frodi, tangenti, usura, estorsioni, riciclaggio, associazione a delinquere, mafia, traffico di stupefacenti ecc

Si tratta della prima banca dati on-line per il territorio italiano che fornisce questo genere di informazioni su nominativi coinvolti in reati di natura patrimoniale che potrebbero potenzialmente riciclare tali proventi per mezzo di inconsapevoli operatori finanziari. Decine di migliaia di nominativi, ognuno con uno o più articoli di riferimento sono a disposizione degli operatori finanziari che non vogliono correre rischi legali e finanziari legati al riciclaggio di denaro.

Un processo di normalizzazione e classificazione determina la possibilità e quindi il vantaggio di rendere utilizzabili, integrabili e trasferibili una moltitudine di informazioni presenti sui media ma che senza questo approccio sarebbero ignorate con gravi conseguenze per gli intermediari finanziari in termini di rischi finanziari e danni di immagine.

PERCHE' IN ITALIA

Il recepimento da parte dell’Italia della Terza Direttiva Europea relativa all’Antiriciclaggio, avvenuto con il decreto N. 231 del 21 Novembre 2007, impone agli operatori economici individuati (Banche, Finanziarie, Intermediatori finanziari, Avvocati, notai, Commercialisti e Periti, Revisori, Società di recupero) di dotarsi di strumenti idonei all’identificazione dei clienti e alla valutazione del rischio collegato ad essi.

LAR10 rappresenta l’unica soluzione dedicata esclusivamente al mercato italiano.

CARATTERISTICHE DI LAR 10

LAR10 è una banca dati rivolta a Banche, Finaziarie, intermediari finanziari e operatori economici individuati dalla ed a qualsiasi credit manager e sottoposta alla regolamentazione dell’Autorità Federale per la Protezione dei Dati. Il periodo di copertura parte dal 2001 e comprende oltre 75.000 nominativi.

L’accesso è disponibile via web, tramite password personalizzata e consente di effettuare ricerche tramite vari criteri:

Cognome: sono sufficienti le prime tre lettere del cognome per ottenere tutti i nominativi corrispondenti alla ricerca.

Zona di riferimento: la ricerca può essere effettuata tramite il comune o la regione interessata.

Oggetto: tramite un menu é possibile selezionare il reato patrimoniale a cui si é interessati.(oltre 60 reati)

Fonte: attualmente vengono monitorate oltre 170 testate nazionali e locali italiane

Periodi di pubblicazione: è possibile controllare giornalmente tutti i nuovi nominativi inseriti; inoltre è possibile effettuare la ricerca per un periodo stabilito. L’aggiornamento viene effettuato due volte al giorno

Tutti i criteri sopra esposti possono essere utilizzati sia singolarmente che incrociando le richieste tra loro.

LAR10 é inoltre disponibile come banca dati da utilizzare direttamente presso il sistema informatico dell’intermediario finanziario e del credit manager che può in questo modo effettuare le ricerche richieste e l’interfaccia con la propria anagrafica clienti in modo autonomo e indipendente.
Mensilmente vengono forniti gli aggiornamenti.

LE FONTI E I CONTENUTI

La raccolta delle informazioni si effettua attraverso la lettura attenta di oltre 135 fonti giornalistiche nazionali, regionali e locali, monitorate quotidianamente attraverso l’ausilio di esperti legali.

Non si tratta quindi di una mera raccolta di articoli elaborata attraverso un motore di ricerca più o meno sofisticato. Il processo di elaborazione di LAR10 prevede una “lettura esperta”, assolutamente manuale effettuata sotto la supervisione di avvocati professionisti, attraverso la quale vengono selezionati gli eventi di interesse. In secondo luogo si individuano i nominativi interessanti per le finalità normative e di indagine. Il processo termina con l’aggiornamento della banca dati dei nominativi coinvolti, sempre con l’indicazione esatta della fonte di riferimento.

Di seguito le fonti utilizzate, in costante aumento:

Questo l'elenco dei contenuti in termini di reati di natura patrimoniale censiti: